บางครั้ง คดีฉ้อโกง ไม่ได้เริ่มต้นจากคนแปลกหน้า ไม่ได้เริ่มจากมิจฉาชีพที่โทรมาหลอกให้โอนเงิน แต่กลับเริ่มจากคนที่เรารู้จักและไว้ใจมานานหลายปี

วันนี้ ทนายความใกล้ฉัน ขอพาไปฟังเรื่องเล่าจาก ทนายความขอนแก่น ผ่านเหตุการณ์สมมุติเกี่ยวกับการร่วมลงทุนระหว่างเพื่อน ที่ตอนแรกดูเหมือนเป็นโอกาสทางธุรกิจ แต่สุดท้ายกลับกลายเป็นข้อพิพาทเรื่องเงินจำนวนกว่า 850,000 บาท

หมายเหตุ: เรื่องราว ชื่อบุคคล จำนวนเงิน และเหตุการณ์ในบทความนี้เป็นเรื่องสมมุติเพื่อให้ความรู้ทางกฎหมาย มิใช่การกล่าวถึงบุคคลหรือคดีจริง

จุดเริ่มต้นของเรื่อง: เพื่อนผมชวนลงทุน บอกว่าไม่เกิน 3 เดือนได้เงินคืน

A: ทนายครับ ผมมีเรื่องอยากปรึกษา ผมโอนเงินให้เพื่อนไปลงทุนประมาณ 850,000 บาท ตอนแรกเขาบอกว่าเอาเงินไปซื้อสินค้ามาขายต่อ และประมาณ 3 เดือนจะคืนเงินต้นพร้อมแบ่งกำไรให้ผม

ทนายความขอนแก่น: รู้จักกันมานานไหมครับ แล้วตอนที่ตกลงลงทุนมีสัญญาหรือหลักฐานอะไรไว้หรือเปล่า?

A: รู้จักกันเกือบ 8 ปีครับ เลยไม่ได้ทำสัญญาเป็นทางการ มีแค่แชต LINE หลักฐานการโอนเงิน แล้วก็ข้อความที่เขาส่งรายละเอียดมาให้ดูว่าจะเอาเงินไปทำอะไร

ทนายความขอนแก่น: ตรงนี้อย่าเพิ่งลบอะไรนะครับ ทั้งแชต หลักฐานการโอน รูปภาพ เอกสาร รวมถึงข้อความก่อนและหลังโอนเงิน เพราะรายละเอียดเหล่านี้อาจมีความสำคัญต่อการพิจารณาว่าเรื่องที่เกิดขึ้นเป็นเพียงข้อพิพาททางแพ่ง หรือมีข้อเท็จจริงที่อาจเกี่ยวข้องกับ คดีฉ้อโกง

ผ่านไป 3 เดือน เงินไม่มา แต่คำตอบเริ่มเปลี่ยน

เมื่อครบกำหนด 3 เดือน A ติดต่อเพื่อนเพื่อขอเงินต้นและผลตอบแทนตามที่คุยกันไว้ แต่คำตอบที่ได้รับคือ ลูกค้ายังไม่จ่ายเงิน และขอเลื่อนออกไปอีกหนึ่งเดือน

A ยอมรอ เพราะยังเชื่อใจเพื่อน แต่หลังจากนั้นเหตุผลในการเลื่อนกลับเปลี่ยนไปเรื่อย ๆ

A: ตอนแรกบอกว่าลูกค้ายังไม่จ่าย เดือนต่อมาบอกสินค้ายังขายไม่หมด อีกเดือนบอกเงินติดอยู่กับหุ้นส่วน ผมเริ่มรู้สึกแปลก ๆ เลยขอดูเอกสารการซื้อสินค้า

ทนายความขอนแก่น: แล้วเขาส่งให้ดูไหมครับ?

A: ไม่ส่งครับ บอกว่าเอกสารอยู่กับฝ่ายบัญชี ผมเลยถามว่าซื้อสินค้าจากบริษัทไหน เขาก็เริ่มไม่ตอบ แล้วหลัง ๆ โทรไปก็ไม่รับ

จุดสำคัญของคดีฉ้อโกง ไม่ใช่แค่ ไม่คืนเงิน

ทนายความขอนแก่น: เรื่องนี้ต้องแยกให้ออกนะครับ การที่อีกฝ่ายไม่คืนเงินตามกำหนด ไม่ได้หมายความว่าจะเป็น คดีฉ้อโกง ทุกกรณี

สิ่งที่ต้องตรวจสอบคือ ก่อนที่คุณจะตัดสินใจโอนเงิน เขาพูดหรือแสดงข้อความอะไรกับคุณบ้าง ข้อความเหล่านั้นเป็นความจริงหรือไม่ และมีพฤติการณ์ที่ทำให้เห็นหรือไม่ว่ามีการหลอกลวงตั้งแต่ก่อนรับเงิน

ตัวอย่างเช่น หากมีการอ้างว่ามีคำสั่งซื้ออยู่จริง มีสินค้า มีคู่ค้า หรือมีโครงการบางอย่างเพื่อทำให้ผู้เสียหายเชื่อและยอมโอนเงิน แต่ภายหลังพบว่าข้อเท็จจริงดังกล่าวอาจไม่มีอยู่จริง ประเด็นเหล่านี้เป็นสิ่งที่ควรรวบรวมให้ทนายตรวจสอบอย่างละเอียด

A เริ่มค้นข้อมูล และพบเรื่องที่ไม่เคยรู้มาก่อน

หลังจากคุยกับทนาย A กลับไปค้นหลักฐานเก่าทั้งหมด และลองติดต่อบุคคลที่เพื่อนเคยอ้างถึงตอนชวนลงทุน

ไม่กี่วันต่อมา A กลับมาหาทนายอีกครั้ง

A: ทนายครับ ผมลองโทรไปถามบริษัทที่เขาเคยบอกว่าเป็นลูกค้า บริษัทบอกว่าไม่เคยสั่งสินค้าตามที่เพื่อนผมอ้างเลยครับ

ทนายความขอนแก่น: ถ้าเป็นอย่างนั้น ข้อมูลส่วนนี้มีความสำคัญครับ แต่เรายังต้องดูหลักฐานทั้งหมดประกอบกัน โดยเฉพาะข้อความก่อนโอนเงินว่าเขาใช้เรื่องนี้เป็นเหตุให้คุณตัดสินใจโอนเงินจริงหรือไม่

A: มีครับ ใน LINE เขาส่งข้อความมาว่า ลูกค้ารายนี้สั่งของแล้ว แล้วส่งตัวเลขยอดขายมาให้ผมดูด้วย

ทนายความขอนแก่น: เก็บข้อความนั้นไว้ครับ และควรเก็บต้นฉบับไว้ในโทรศัพท์ด้วย ไม่ควรมีเพียงภาพแคปหน้าจออย่างเดียวถ้ายังสามารถรักษาข้อมูลต้นฉบับไว้ได้

หลักฐานอะไรบ้างที่ควรเตรียมเมื่อสงสัยว่าถูกฉ้อโกง?

สำหรับผู้ที่กำลังเจอสถานการณ์คล้ายกับ A ก่อนเข้าพบ ทนายคดีฉ้อโกง ควรรวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องให้ได้มากที่สุด เช่น

• - หลักฐานการโอนเงิน
• - บทสนทนา LINE, Messenger หรือช่องทางอื่น
• - สัญญา ใบเสนอราคา หรือเอกสารที่ได้รับจากอีกฝ่าย
• - ข้อความหรือโฆษณาที่ใช้ชักชวนให้ลงทุน
• - ข้อมูลบัญชีธนาคารของผู้รับเงิน
• - วัน เวลา และจำนวนเงินที่โอนแต่ละครั้ง
• - หลักฐานเกี่ยวกับสิ่งที่อีกฝ่ายอ้างก่อนรับเงิน
• - ข้อความทวงถามเงินภายหลัง
• - รายชื่อบุคคลที่เกี่ยวข้องหรืออาจเป็นพยาน
• - เอกสารอื่นที่ช่วยแสดงลำดับเหตุการณ์ตั้งแต่ก่อนโอนจนถึงปัจจุบัน

แล้วผมจะได้เงิน 850,000 บาทคืนไหมครับ?

A: สิ่งที่ผมอยากรู้ที่สุดคือ ถ้าดำเนินคดีแล้ว ผมจะได้เงิน 850,000 บาทคืนไหมครับ?

ทนายความขอนแก่น: ยังตอบรับประกันไม่ได้ครับ เพราะการดำเนินคดีและการได้รับเงินคืนเป็นคนละประเด็นกัน ต้องพิจารณาทั้งข้อเท็จจริง หลักฐาน แนวทางทางกฎหมาย และความสามารถในการชำระหรือทรัพย์สินของคู่กรณีด้วย

สิ่งที่ควรทำตอนนี้คือเรียงเหตุการณ์ทั้งหมดตามวันที่ให้ชัดเจน ตั้งแต่เริ่มชวนลงทุน วันที่โอนแต่ละครั้ง สิ่งที่เขารับปาก จนถึงวันที่เริ่มผิดนัดและข้อความล่าสุดที่ติดต่อกัน

A: ตอนแรกผมคิดว่าแค่มีสลิปโอนเงินก็น่าจะพอ

ทนายความขอนแก่น: สลิปพิสูจน์ได้ส่วนหนึ่งว่าเงินถูกโอน แต่ในคดีลักษณะนี้ เรื่องที่เกิดขึ้นก่อนการโอนเงิน ก็อาจเป็นส่วนสำคัญมาก เพราะต้องดูว่าอะไรเป็นเหตุให้คุณตัดสินใจมอบเงินให้อีกฝ่าย

เรื่องเล่าคดีนี้สอนอะไรเรา?

เรื่องของ A สะท้อนให้เห็นว่า ความไว้ใจและหลักฐานควรเป็นคนละเรื่องกัน ต่อให้ทำธุรกิจกับเพื่อน คนรู้จัก หรือญาติ การตกลงเรื่องเงินจำนวนมากก็ควรมีหลักฐานที่ชัดเจน

หากเกิดปัญหาขึ้น สิ่งสำคัญคืออย่ารีบลบแชต อย่าแก้ไขเอกสารต้นฉบับ และควรรวบรวมลำดับเหตุการณ์ทั้งหมดก่อนเข้าปรึกษาทนายความ

กำลังเจอเหตุการณ์คล้ายกัน? ปรึกษาทนายความใกล้ฉัน

หากคุณกำลังประสบปัญหาถูกหลอกให้โอนเงิน ถูกชักชวนลงทุนแล้วไม่ได้รับเงินคืน หรือไม่แน่ใจว่าเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเป็น คดีฉ้อโกง หรือเป็นข้อพิพาททางแพ่ง สามารถนำหลักฐานเบื้องต้นมาปรึกษาทนายเพื่อประเมินข้อเท็จจริงก่อนตัดสินใจดำเนินการ

ทนายความใกล้ฉัน รวบรวมช่องทางค้นหาทนายความในพื้นที่ต่าง ๆ รวมถึง ทนายความขอนแก่น สำหรับผู้ที่ต้องการปรึกษาปัญหากฎหมายและแนวทางดำเนินคดีในพื้นที่

เรื่องเล่าจากทนายความใกล้ฉัน
เรื่องราวสมมุติจากปัญหากฎหมายที่อาจเกิดขึ้นได้ในชีวิตประจำวัน ถ่ายทอดในรูปแบบบทสนทนา เพื่อช่วยให้เรื่องกฎหมายเข้าใจง่ายขึ้น